Le profil client type d'Eden Park
Eden Park cible les dossiers fair et subprime : pointage 570-680, revenu documenté, emploi actif depuis 3+ mois. Ils excellent particulièrement avec les dossiers en transition : séparation récente, changement d'emploi, retour au travail. Leur philosophie : la stabilité future compte plus que l'historique passé. Un dossier récemment stabilisé, même après une année difficile, obtient une chance équitable.
Taux Eden Park 2026
Bande fair : 11,99 % à 15,99 %. Bande subprime : 15,99 % à 21,99 %. Ils ne descendent pas en deep-subprime (< 520). Durées : 36 à 72 mois. Ils préfèrent les véhicules récents (moins de 8 ans) avec kilométrage sous 160 000 km. Mise de fonds : recommandée mais rarement obligatoire — 500 $ à 2 000 $ selon la profondeur du dossier.
Documents et spécificités Eden Park
Le processus Eden Park est un des plus légers en documentation : deux talons ou 3 mois de relevés bancaires, preuve d'adresse, ID. Ils n'exigent pas systématiquement de T4 pour les emplois de moins d'un an. Leur système accepte les revenus multiples (deux emplois à temps partiel, salaire + Uber, salaire + pension) souvent mieux que les grandes banques.
Vitesse et communication Eden Park
Eden Park est reconnu pour ses décisions rapides : la majorité des dossiers reçoivent une réponse préliminaire en 4 à 8 heures ouvrables. Leur portail concessionnaire permet des ajustements en temps réel (ex : réduire le montant financé pour améliorer le taux). Pour un client pressé qui veut être au volant dans les 7 jours, Eden Park est souvent notre premier choix.
Le refinancement Eden Park
Eden Park propose un refinancement interne après 12 mois de paiements ponctuels — plus rapide que la moyenne. Beaucoup de nos clients passent de 17-19 % à 12-14 % au 13e mois, sans changer de prêteur ni multiplier les enquêtes. C'est une vraie valeur ajoutée quand on planifie une trajectoire de reconstruction.